تواجه البنوك مخاطر متزايدة من دعاوى المناخ

مرحبًا بعودتك.

ظهرت الدعاوى القضائية المتعلقة بالمناخ ضد الشركات بوتيرة متزايدة في السنوات القليلة الماضية-بما في ذلك قضايا ضد البنوك الأوروبية و BNP Paribas. أشار حكم المحكمة الألمانية الشهر الماضي إلى أن خطر تعطيل العمل من هذه الدعاوى قد يكون أكبر مما كان يعتقد سابقًا.

لكن مع قيامهم برفع إقراض الوقود الأحفوري ، هل تأخذ البنوك هذه المخاطر على محمل الجد؟

العدالة المناخية

يمكن أن تكون رهانات الوقود الأحفوري أكثر خطورة مما تدرك البنوك

لبضع سنوات بعد أن حددت العديد من أكبر البنوك في العالم أهداف صافية صفر في عام 2021 ، كان من الممكن أن تكون هناك حالة متفائلة أنها على الأقل يحرزون بعض التقدم نحو هذا الهدف.

انخفض تمويل الوقود الأحفوري من قبل أكبر 65 بنوك في العالم بأصول بنسبة 15 في المائة في عام 2022 ، و 10 في المائة أخرى في عام 2023 ، وفقًا لتقرير الخدمات المصرفية السنوية حول الفوضى المناخية.

ولكن في العام الماضي ، وفقًا لما جاء في أحدث إصدار من التقرير المنشور أمس ، فقد عاد إلى الوراء – مع ارتفاع سنوي بنسبة 22 في المائة الذي قضى على الانخفاض المتواضع الذي تحققت في العامين السابقين. بلغت تمويل الوقود الأحفوري من قبل البنوك 869 مليار دولار ، تقريبًا ما يصل إلى 922 مليار دولار المقدم في عام 2021.

كان الارتفاع على نطاق واسع ، حيث زاد ثلثي البنوك الـ 65 من تمويل الوقود الأحفوري العام الماضي. ولكن كان مدفوعًا بشكل غير متناسب من قبل أكبر البنوك الأمريكية ، حيث تجاوز معدل النمو المتوسط الأوسع.

قام JPMorgan و Bank of America و Citigroup – أكبر ثلاثة من ممولي الوقود الأحفوري في العالم – بزيادة تمويلها لشركات الوقود الأحفوري بمبلغ 42.6 مليار دولار في العام الماضي ، بزيادة 42 في المائة. في باركليز ، أكبر ممول من الوقود الأحفوري في أوروبا ، نما هذا الرقم بنسبة 55 في المائة بنسبة 55 في المائة.

استجابةً للتقرير ، قالت البنوك إن أرقام التمويل الخاصة بهم تعكس احتياجات المجتمع ، وأبرزت تمويلها الواسع للانتقال الأخضر. على سبيل المثال ، قالت JPMorgan إنها قدمت 1.29 دولار من تمويل الطاقة المنخفضة الكربون مقابل كل دولار يدعم النوع العالي الكربون. (يبدو هذا أقل إثارة للإعجاب عندما تفكر في أن النسبة العالمية العام الماضي كانت 2: 1 ، وفقًا لوكالة الطاقة الدولية).

وجاء جميع التمويل الذي يغطيه هذا التقرير تقريبًا-الذي أنتجته مجموعات غير ربحية بما في ذلك شبكة العمل المطيرة-قبل انتصار دونالد ترامب في الانتخابات الرئاسية الأمريكية في نوفمبر ، والتي وفرت المزيد من الرياح الخلفية لاستثمار الوقود الأحفوري هذا العام.

لكن رهانات الوقود الأحفورية هذه يمكن أن تثبت مخاطر أكثر مما يدرك بعض المصرفيين. تجادل دراسة جديدة أجرتها الأكاديميون في مركز لندن للاقتصاد للاقتصاد عن الانتقال الاقتصادي بأن البنوك تفشل في إيلاء الاهتمام الكافي لمخاطر الدعاوى القضائية المتعلقة بالمناخ ، والتي كانت تنمو بشكل مطرد في التردد خلال العقد الماضي.

في الشهر الماضي ، رفضت محكمة ألمانية قضية مناخية تم تقديمها ضد شركة RWE من قبل شركة RWE من قبل مزارع بيرو لعدم وجود أدلة على الأذى – مع التأكيد على أنه ، حيث يمكن إظهار مثل هذه الأدلة ، قد تكون مثل هذه القضية ميزة. في قضية أخرى مؤخرة شملت شركة النفط شل ، قضت محكمة هولندية بأن الشركات ذات الانبعاث العالي لديها “واجب الرعاية” في معالجة تغير المناخ-واقترحت أن استثمارات الوقود الأحفوري المستمرة قد تصطدم بهذا الواجب.

بعد أن درسوا الإفصاحات العامة للبنوك ، وجد الأكاديميون أن المقرضين أقروا بأنهم واجهوا مخاطر مادية حول التقاضي المناخي ، لكنهم يميلون إلى أن يكونوا غامضين بشأن التفاصيل. حيث قاموا بالتفصيل ، ركزت البنوك على نطاق واسع على تهديد الدعاوى القضائية الخضراء ، بدلاً من التقاضي ضد البنوك أو عملائها على إنتاج الوقود الأحفوري. في عرض البنوك للمخاطر ، كانوا يميلون إلى تقديمها على أنها “سمعة” بدلاً من “التشغيلية” – ربما لأن النوع الأخير من المخاطر يمكن أن يؤدي إلى زيادة في المخازن المؤقتة الرأسمالية المطلوبة ، والتي تزن الأرباح.

باختصار ، يعتقد الأكاديميون ، يحتاج المشرفون إلى إيلاء اهتمام أوثق للمخاطر باهظة الثمن التي يمكن أن تخلقها دعاوى المناخ للبنوك. مع استمرار نمو محافظ الوقود الأحفوري للبنوك ، فإن احتمال حدوث مشكلة.