تشارلي جافيس ، رائدة الأعمال المتهم بخداع جيه بي مورجان تشيس لشراء شركة المعونة المالية فرانك التي أغلقت الآن في الكلية ، تم اتهامها بتهم الاحتيال.
اتهمتها لائحة الاتهام أمام هيئة المحلفين الكبرى المؤلفة من أربعة تهم في محكمة مانهاتن الفيدرالية بتهمة الاحتيال في الأوراق المالية والاحتيال الإلكتروني والاحتيال المصرفي والتآمر.
قال المدعي العام الأمريكي داميان ويليامز في بيان الشهر الماضي من مكتب المدعي العام الأمريكي للمنطقة الجنوبية في نيويورك ، إن جافيس “شاركت في مخطط وقح للاحتيال (جي بي مورجان تشيس) في سياق استحواذ 175 مليون دولار” على شركتها.
وقالت ويليامز ، بفعلها ذلك ، “كذبت مباشرة” على أكبر بنك في الولايات المتحدة و “بيانات ملفقة لدعم هذه الأكاذيب – كل ذلك من أجل جني أكثر من 45 مليون دولار من بيع شركتها”.
زعم المدعون أن جافيس – الذي ظهر في قائمة فوربس 2019 “30 تحت 30” – قام “بشكل خاطئ وبشكل كبير” بتضخيم عدد عملاء فرانك “لحث البنك عن طريق الاحتيال” على الاستحواذ على فرانك.
أسس جافيس ، البالغ من العمر 31 عامًا ، منصة المساعدة المالية للكلية في عام 2017 ، واستحوذ عليها جي بي مورجان تشيس في عام 2021. وكجزء من الصفقة ، قام البنك بتعيين جافيس وموظفين آخرين من فرانك. قال ممثلو الادعاء إن جافيس تلقت أكثر من 21 مليون دولار لبيع حصتها في فرانك للبنك و 20 مليون دولار إضافية كمكافأة احتفاظ.
قال ممثلو الادعاء إن المؤسس قال مرارًا وتكرارًا إن لدى الشركة 4.25 مليون طالب وطالبة ، بينما كان لديها أقل من 300 ألف.
طلبت جافيس من “عالم بيانات خارجي” اختلاق قائمة عملاء عندما طلب البنك إثباتًا لبيانات مستخدم فرانك ، وفقًا لشكوى جنائية تم رفعها في قضية وزارة العدل.
دفعت لعالم البيانات 18 ألف دولار مقابل خدماته ، وفقًا لشكوى منفصلة من لجنة الأوراق المالية والبورصات ، التي رفعت أيضًا اتهامات بالاحتيال.
طلبت جافيس في البداية من مدير الهندسة في فرانك إنشاء بيانات مزيفة ، لكن المهندس كان غير مرتاح وقال ، “أنا لا أريد أن أفعل أي شيء غير قانوني ،” وفقا للشكوى الجنائية لوزارة العدل. وبحسب الوثيقة ، قال جافيس إن ذلك قانوني.
قال جافيس: “لا نريد أن ينتهي بنا المطاف ببدلات برتقالية” ، بحسب الشكوى الجنائية.
علمت المؤسسة المالية بالاحتيال المزعوم عندما أرسلت حملة تسويق عبر البريد الإلكتروني إلى قائمة الأشخاص الذين قال جافيس إنهم عملاء فرانك ، ولم ينتج عنها سوى عدد قليل من الردود ، وفقًا لشكوى هيئة الأوراق المالية والبورصات.
لم يرد محامو جافيس على الفور على طلب للتعليق يوم السبت.
تم القبض على جافيس في أبريل في نيو جيرسي. تم إطلاق سراحها بكفالة بقيمة 2 مليون دولار بعد ظهورها في محكمة اتحادية بوسط مانهاتن.
لم تتقدم بالتماس في أي من الحالتين.
قال جيمي ديمون ، الرئيس التنفيذي لبنك جي بي مورجان تشيس ، في مؤتمر عبر الهاتف في يناير مع المحللين إن استحواذ البنك على فرانك كان “خطأ فادحًا” ، حسبما ذكرت رويترز ، وأغلق البنك فرانك في يناير.
رفعت جيه بي مورجان دعوى قضائية ضد جافيس في محكمة ديلاوير الفيدرالية العام الماضي بشأن الاحتيال المزعوم ، واتهمتها بالكذب بشأن حجم فرانك ونجاحها و “عمق اختراق فرانك للسوق” من أجل “الحصول على أموال” ، وفقًا للدعوى القضائية.
ونفى جافيس اتهامات البنك وقال في دعوى مضادة إنه “لا يمكنه إثبات مزاعمه الغريبة”.