ما هي عمليات الاحتيال الضريبية التي يجب أن تبحث عنها وكيفية تجنبها؟

يمكن أن يكون موسم الضرائب مرهقًا للغاية ، حيث أن معظمنا يتصارع مع لغة النموذج الضريبي المربكة ، وصيد الإيصالات التي تعود إلى أشهر والأمل في المبالغ المستردة. ومع ذلك ، فإن هذا هو الوقت أيضًا لمحتالات الضرائب لفريسة لموسيقى الضرائب المضايقة ، مع مجموعة متنوعة من عمليات الاحتيال الجديدة.

في عام 2024 ، كشفت خدمة الإيرادات الداخلية الأمريكية (IRS) عن 9.1 مليار دولار (8.7 مليار يورو) كاحتيال من الجرائم المالية والضريبية.

وقال مايكل مور ، كبير موظفي المعلومات في مزود الأمن السيبراني السحابي في المحيط التالي ، في تقرير: “خلال موسم الضرائب ، يعرف المحتالون أن الناس يتعرضون للترجمة ، وهم من المرجح أن يسقطوا في خدعة جيدة التوقيت. أفضل طريقة لحماية نفسك؟ تبطئ والبقاء متشكك.

“مصلحة الضرائب لن تتصل بك مطالبة بالدفع الفوري ، وبالتأكيد لن ترسل لك رابطًا إلى” إصلاح خطأ “عند عودتك. إذا كان شخص ما يضغط عليك للتصرف بسرعة ، فهذا هو جديلك للتراجع والتحقق قبل القيام بأي شيء.

“ملف مبكرًا إذا استطعت – هذا الطريق ، إذا حاول شخص ما تقديمه باسمك ، فسيصلون على طريق مسدود. استخدم كلمات مرور قوية للبرامج الضريبية ، وتمكين المصادقة ثنائية العوامل ، واستخدام دبوس حماية هوية مصلحة الضرائب لطبقة إضافية من الأمان.

“إذا كنت تعمل مع أحد أعداد الضرائب ، فلا تذهب فقط مع من يعد بأكبر أموال. تحقق من بيانات الاعتماد الخاصة بهم ، وطرح الأسئلة ، وتأكد من قيامهم بالتوقيع على عودتك – يحب المعدّرون في مجالهم أن يختفي عندما تنشأ المتاعب “.

إذن ما هي أكثر عمليات الاحتيال الضريبية شيوعًا للبحث عنها وكيف يمكن لدافعي الضرائب تجنبها بشكل أفضل؟

عروض الاسترداد جيدة جدًا بحيث لا تصدق

في العديد من الحالات ، قد يتظاهر المحتالون الضريبيون بأنهم مهنيون حقيقيون يعدوا بمبالغ مستردة جذابة. ومع ذلك ، فإنهم غالبًا ما يطلبون المال مقدمًا ، وعادة ما يكون حصة من العائد ، قبل تقديم إقرار ضريبي مزيف نيابة عن دافع. وهذا بدوره ، يترك دافعي الضرائب عرضة للسلطات بمجرد اكتشاف الاحتيال.

قد تأتي هذه الأنواع من عمليات الاحتيال عبر رسالة بريد إلكتروني مع خط موضوع جذاب وشعار HMRC رسميًا أو مصلحة الضرائب أو شعار سلطة الضرائب المماثلة ، مما يقدم استردادًا غير مطالب. قد تطلب رسائل البريد الإلكتروني هذه دافعي الضرائب عن معلوماتهم الشخصية بالإضافة إلى رسوم ، مما يؤدي إلى زيادة فرص سرقة الهوية أيضًا.

أفضل طريقة لتجنب هذه الاحتيال هي عدم فتح رسائل البريد الإلكتروني المشبوهة ، خاصة مع خطوط الموضوعات التي تبدو جيدة جدًا بحيث لا يمكن أن تكون صحيحة ، أو النقر على أي روابط داخل رسائل البريد الإلكتروني هذه. من الأفضل أيضًا الالتزام بمحترفي الضرائب ذوي الخبرة والموثوق بهم لأي مطالبات استرداد.

أعداد ضرائب الأشباح ومساعدة ضريبية مزيفة

“Ghost” أو “Phantom” من قبل الضرائب هم محتالون قد يتظاهرون بتقديم عوائدك ، لكنهم لا يوقعون بالفعل على العائد. قد يقومون أيضًا بتضخيم أرقامك للحصول على استرداد أكبر لك ، ولكن عادة ما تختفي بمجرد دفع رسومهم. وغني عن القول ، أن الأرقام التي تم تعديلها قد تهبط في المياه الساخنة مع سلطاتهم الضريبية.

في بعض الحالات ، قد يسرقون أيضًا استرداد أموالك ، إلى جانب هويتك. قد يتواصل معدون ضرائب الأشباح من خلال رسائل البريد الإلكتروني أو النصوص ويقدمون ضرائبك.

في حالات أخرى ، خاصةً عندما يتعلق الأمر بالإيداع عبر الإنترنت ، يمكن لمستشاري الضرائب المزيفة أو الوكلاء التظاهر بتقديم مساعدة في إنشاء حسابات ضريبية عبر الإنترنت ، ولكن في الواقع ، استخدمها لسرقة التفاصيل الحساسة وغالبًا ما يتم استردادها.

ومع ذلك ، فإن أفضل طريقة لتجنب ذلك هي إجراء بحث شامل حول أي شخص توظفه لإرجاعك ، والتحقق من بيانات اعتماده قبل السماح لهم بالوصول إلى معلوماتك الشخصية. في الولايات المتحدة ، يمكن أن يسجل معدون الضرائب في دليل مصلحة الضرائب ، مع رقم تعريف ضريبة الإعداد الرسمي (PTIN).

يمكن لمفيل الضرائب أيضًا التحقق من المراجعات عبر الإنترنت لشركات الضرائب قبل توظيف واحدة ، وكذلك إنشاء حسابات ضريبية خاصة بهم على الإنترنت لتقليل مخاطر الاحتيال.

إعلان

عمليات الاحتيال الخيرية المزيفة

يشمل نوع آخر من الاحتيال الضريبي الجمعيات الخيرية المزيفة ، والتي غالبًا ما تظهر بعد نوع من الكوارث الطبيعية. يمكن للمحتالين إنشاء هذه الجمعيات الخيرية ومن ثم الذنب أو دافعي الضرائب للضغط للتبرع بهم ، مع الادعاء بأن هذا سيمنحهم استراحة ضريبية أيضًا. ومع ذلك ، فإن هذه الأموال تذهب مباشرة إليهم.

تتمثل إحدى طرق تجنب هذا النوع من الاحتيال في التحقق أي مبلغ.

يجب أن يكون دافعو الضرائب حذرًا من المؤسسات الخيرية التي تطلب التبرعات في بطاقات الهدايا أو النقد.

عمليات الاحتيال الضخمة والتصيد

واحدة من أكثر عمليات الاحتيال الضريبية شعبية حاليًا هي عمليات الاحتيال والتصيد الخالص ، والتي تتضمن رسائل نصية أو رسائل بريد إلكتروني احتيالية تدعي أنها من سلطة ضريبية شرعية. غالبًا ما تطلب رسائل البريد الإلكتروني أو النصوص من دافعي الضرائب التحقق من تفاصيلهم الشخصية وعادة ما تهدف إلى سرقة المعلومات المالية والهوية.

إعلان

بالنسبة لهذه الأنواع من عمليات الاحتيال ، من الأفضل عدم الرد على رسائل البريد الإلكتروني أو النصوص ، وعدم الكشف عن أي تفاصيل حساسة أو خاصة ، مثل كلمات المرور والتفاصيل المصرفية. يجب على دافعي الضرائب أيضًا التأكد من عدم النقر على أي روابط مشبوهة أو مرفقات تنزيل. عادة ، يمكن أيضًا الإبلاغ عن هذا الاتصال إلى السلطات الضريبية ذات الصلة.

بسبب احتيال السلطات الضريبية

إن عملية الاحتيال الضريبية التي ارتفعت في السنوات القليلة الماضية هي التي يتم فيها إجراء دافعي الضرائب للاعتقاد بأنهم مدينون للسلطات الضريبية مثل HMRC وضرائب مصلحة الضرائب. عادةً ما يطلق هؤلاء المحتالون على الضحايا ويخلقون إحساسًا يائسًا بالإلحاح ، حيث يحتمل أن يتعرض لدافعي الضرائب للتهديد بالترحيل المفترض أو الاعتقال أو الاستيلاء على الأصول إذا لم يتم دفع الضرائب المعلقة على الفور.

تتمثل إحدى طرق التعامل مع هذه الأنواع من عمليات الاحتيال في معرفة ذلك مسبقًا حول كيفية الاتصال بك سلطة الضرائب المحلية الخاصة بك: سواء عن طريق الاتصال أو البريد الإلكتروني أو النص أو البريد. على هذا النحو ، قد تكون قادرًا على تحديد ما إذا كان من المحتمل أن تتصل بك سلطتك المحلية.

على سبيل المثال ، عادة ما يرسل مصلحة الضرائب رسائل حول المدفوعات الخلفية أولاً ، بدلاً من الدعوة إلى المدفوعات. قد يكون من الجيد أيضًا تعليق الهاتف والاتصال بالسلطات المعنية مباشرة للتحقق.

إعلان

عمليات احتيال ضريبة وسائل التواصل الاجتماعي

كما أدى صعود وسائل التواصل الاجتماعي في السنوات القليلة الماضية إلى طفرة في عمليات الاحتيال الضريبية عبر منصات التواصل الاجتماعي مثل Facebook و Tiktok. هذه في الغالب في شكل “اختراقات” ضريبية ، والتي تعد باستردادات كبيرة مع القليل من الجهد. ومع ذلك ، وغني عن القول ، قد تتضمن هذه الاختراقات الاحتيال أو الاعتمادات الضريبية المشكوك فيها.

تتمثل إحدى طرق تجنب هذه الاحتيال في عبور أي اختراق ضريبي دائمًا مع أخصائي ضريبي تم التحقق منه.

عمليات الاحتيال التي تستهدف المتحدثين غير الإنجليزيين وكبار السن

يختار بعض المحتالين الضريبيين استهداف المتحدثين غير الإنجليزيين وكبار السن ، باستخدام مزيج من تكتيكات التخويف والحواجز اللغوية التي أمامهم أو خداعهم في الكشف عن تفاصيلهم الشخصية أو التخلي عن أموالهم.

واحدة من أفضل الطرق لتجنب ذلك هي نشر الوعي قدر الإمكان ومساعدة الأقارب والأصدقاء غير الناطقين بالإنجليزية وكبار السن في تحديد هذا النوع من الاحتيال.

إعلان

تخفيف الديون والاحتيال المأوى الضريبي

العديد من المحتالين يجذبون الضحايا بوعود تسوية الديون الضريبية بثمن بخس إلى حد كبير ، ومع ذلك ، فرض رسوم كبيرة على هذه الخدمة المفترضة ، وغالبا ما تختفي بعد ذلك.

في حالات أخرى ، سيقول المحتالون أيضًا أنه يمكنهم المساعدة في نقل أصولك إلى صناديق “خاصة” للتخلص من التزاماتك الضريبية. وغني عن القول ، هذا يمكن أن ينتهي الأمر إلى تحديات قانونية كبيرة.

تتمثل إحدى طرق تجنب عمليات احتيال تخفيف الديون في استخدام خدمات التخفيف الضريبي فقط التي تتم الموافقة عليها من قبل سلطة الضرائب المحلية الخاصة بك ، والتي قد تأتي دون رسوم مقدمة. ومع ذلك ، إذا تلقيت عرضًا غير مرغوب فيه لنفسه ، فهناك فرصة أكبر لأن يكون ذلك عملية احتيال.

لتجنب الاحتيال على الثقة والضرائب ، من الأفضل التحدث دائمًا إلى مستشار ضريبي مشروع يمكنه توجيهك بشكل أفضل في اختيار مخططات الضرائب. قد يكون من الجيد أيضًا الابتعاد عن المخططات التي يقدمها المستشارون الماليون الذين لا تعرفهم.

إعلان