يقول مسؤول في هيئة الأوراق المالية والبورصات إن عمليات الاحتيال في علاقات العملات المشفرة تشكل “ضررًا كارثيًا”. وإليك كيفية تجنبها

يحذر المسؤولون الفيدراليون من أن المستثمرين معرضون لخطر متزايد من عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة المرتبطة بالعلاقات المزيفة التي تم إنشاؤها عبر وسائل التواصل الاجتماعي وتطبيقات المواعدة ومواقع الشبكات.

تحدث عمليات الاحتيال هذه عندما يستخدم المحتالون تطبيقات المواعدة أو منصات الوسائط الاجتماعية أو مواقع الشبكات المهنية أو تطبيقات المراسلة المشفرة لتظهر كمصلحة رومانسية أو صديق قديم أو متخصص في الاستثمار أو أي معارف أخرى.

يكتسب المحتالون ثقة الأهداف بمرور الوقت. وفي مرحلة ما، يطرحون فكرة الاستثمار في العملات المشفرة، ثم يحتالون على الضحايا عبر استثمارات وهمية.

المزيد من التمويل الشخصي:
كيفية تجنب أكبر عملية احتيال لعام 2023
مكتب التحقيقات الفيدرالي: “الابتزاز المالي الجنسي” للمراهقين يشكل “تهديدًا متصاعدًا بسرعة”
كيف خسرت هذه الأرملة البالغة من العمر 77 عامًا 661 ألف دولار في عملية احتيال شائعة

“تشكل عمليات الاحتيال في الاستثمار في العلاقات، بما في ذلك تلك التي تنطوي على استثمارات في الأصول المشفرة، خطر حدوث ضرر كارثي لمستثمري التجزئة، ويتزايد التهديد بسرعة حيث أصبحت عمليات الاحتيال هذه أكثر شيوعًا لدى المحتالين،” جوربير إس جريوال، مدير لجنة الأوراق المالية والبورصات. وقالت شعبة التنفيذ في بيان صحفي.

في الشهر الماضي، اتخذت هيئة الأوراق المالية والبورصات أول إجراءات إنفاذية على الإطلاق مرتبطة بالاحتيال في علاقات العملات المشفرة. زعمت هيئة الأوراق المالية والبورصات أن المجرمين اختلسوا ملايين الدولارات من أموال المستثمرين في مخططين منفصلين مرتبطين بـ WhatsApp وLinkedIn وInstagram ومنصات تداول الأصول المشفرة المزيفة NanoBit وCoinW6.

العملات المشفرة، ومن أمثلة ذلك البيتكوين والإيثريوم، هي عملة رقمية. وقد نما استخدامه بين المجرمين، وفقا لمكتب التحقيقات الفيدرالي.

قال مكتب التحقيقات الفيدرالي في تقرير الاحتيال الأخير إن المستهلكين خسروا ما يقدر بنحو 5.6 مليار دولار من عمليات الاحتيال المتعلقة بالعملات المشفرة في عام 2023، بزيادة 45٪ عن عام 2022.

وقالت الوكالة إن عمليات الاحتيال الاستثماري شكلت حوالي 71% من إجمالي تلك الخسائر في عام 2023.

وقال مكتب التحقيقات الفيدرالي إن هناك “العديد من الأشكال” للاحتيال في استثمار العملات المشفرة، لكن أبرزها في العام الماضي كان احتيال العلاقات.

وقال كيم كاسي بالانجيو، رئيس مجموعة التعافي من الاحتيال الرومانسي في شبكة دعم الجرائم الإلكترونية، في بث صوتي حديث نشرته هيئة تنظيم الصناعة المالية، وهي هيئة تنظيمية اتحادية للوساطة المالية: “يمكن أن تكون خسائر الدولار ضخمة”.

وقال كاسي بالانجيو: “بالنسبة لبرنامجنا، يبلغ متوسط ​​خسائر الدولار حوالي 178 ألف دولار للشخص الواحد”.

وقال مكتب التحقيقات الفيدرالي إن المجرمين تحولوا إلى العملات المشفرة بسهولة أكبر كمنفذ للاحتيال بسبب طبيعتها اللامركزية وسرعة المعاملات التي لا رجعة فيها والقدرة على نقل الأموال حول العالم.

قال ميكا هاوبتمان، مدير حماية المستثمرين في اتحاد المستهلك الأمريكي، وهي مجموعة غير ربحية للدفاع عن المستهلك، إن التقدم في الذكاء الاصطناعي من المرجح أن يجعل اكتشاف عمليات الاحتيال الرومانسية المرتبطة بالعملات المشفرة أكثر صعوبة.

وقال هاوبتمان إن عمليات الاحتيال هذه غالباً ما تكون “سلبيات طويلة الأمد”.

قامت جولز، وهي ضحية لعملية احتيال في مجال العملات المشفرة، بتفصيل تجربتها مع الجريمة في بودكاست FINRA جديد. استخدمت FINRA اسم جولز الأول فقط لحماية هويتها. ومن غير الواضح مقدار الأموال التي خسرتها، لكنها كشفت أنها كانت “معاملات بآلاف الدولارات”.

بدأت جولز، التي نشأت في منطقة سياتل، في إرسال رسائل تتعلق باهتمام رومانسي مفترض على أحد تطبيقات المواعدة في ربيع عام 2022 أثناء إنهاء الأسابيع القليلة الأخيرة من شهادتها الجامعية.

وأضافت أنه بعد “أسبوعين من التواصل المنتظم” عبر الرسائل النصية، بدأ الرجل “ببطء” في طرح فكرة الاستثمار في البيتكوين.

قال جولز: “كان هذا الشخص لطيفًا حقًا. لقد كان لدينا تفاعل جيد حقًا”. “لقد بدأ الأمر بصداقة. بدأ بالتواصل. لم يكن الأمر مثل “مرحبًا، أعطني أموالك”.”

قال جولز إن الاهتمام الرومانسي – الذي كان محتالًا يخفي هويته – قدم معلومات لبناء الوهم بأنه كان مستثمرًا واسع الاطلاع في مجال العملات المشفرة، مثل لقطات شاشة مزيفة لآلاف الدولارات في محفظة رقمية.

وقالت إنها حصلت على قروض شخصية لتمويل استثمارات العملات المشفرة. وقالت جولز إنها بدأت في البداية بـ “القليل” من المال، أي حوالي 1000 دولار، ثم انتقلت في النهاية إلى “مبالغ أكبر بالدولار”.

فيما يلي نصائح من مكتب التحقيقات الفيدرالي (FBI) وهيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) وخبراء ماليين حول كيفية حماية نفسك من عمليات الاحتيال الرومانسية بالعملات المشفرة:

• كن حذرًا من النصائح الاستثمارية أو العروض الترويجية من شخص تقابله عبر الإنترنت ولم تقابله من قبل في الحياة الواقعية، حتى لو تحدثت عبر الهاتف أو تحدثت عبر الفيديو – وبغض النظر عن مدى جدارته بالثقة.
• ابحث عن أسماء النطاقات أو مواقع الويب التي تنتحل صفة المؤسسات المالية المشروعة، وخاصة عمليات تبادل العملات المشفرة. غالبًا ما يستخدم المحتالون مواقع الويب التي تحاكي مواقع الشركات المالية الحقيقية (ولكنها غالبًا ما تكون مختلفة قليلاً) لإقناع الناس بالمشروعية.
• لا تقم بتنزيل أو استخدام التطبيقات المشبوهة للاستثمار ما لم تتمكن من التحقق من شرعيتها.
• إذا كان شخص ما يعرض عليك الاستثمار، فلا تكتسب إحساسًا زائفًا بالأمان من خلال قدرتك على إجراء عمليات سحب مبكرة أو رؤية “الأرباح”.
• احذر من الشهادات المزيفة من الأشخاص الذين يزعمون أنهم كسبوا المال.
• إذا كان الاستثمار يبدو جيدًا جدًا لدرجة يصعب تصديقها، فمن المحتمل أن يكون كذلك.
• تأكد من تسجيل شركة استثمارية على BrokerCheck.