أدين تشارلي جافيس بالاحتيال

فتح Digest محرر مجانًا

تختار رولا خالاف ، محررة FT ، قصصها المفضلة في هذه النشرة الإخبارية الأسبوعية.

أُدين مؤسس بدء تشغيل Fintech بالاحتيال على JPMorgan Chase من خلال المبالغة في قيمة أعمال القروض الطلابية التي اشترتها منها ، واستكملت سقوطًا مذهلاً من Grace لرجل الأعمال الألفي وفصل محرج للبنك.

ألقي القبض على تشارلي جافيس قبل عامين بتهمة الاحتيال على بيع 175 مليون دولار لشركتها فرانك في عام 2021 ، مما ساعد الطلاب على التقدم بطلب للحصول على مساعدة مالية.

اتهم ممثلو الادعاء جافيس ومدافعها المشارك ، أوليفييه عمار ، كبير مسؤولي النمو في فرانك ، بدفع عالم بيانات للمبالغة في حجم قاعدة مستخدمي فرانك. ادعى JPMorgan أنه قيل إن فرانك كان لديه أكثر من 4 ملايين عملاء عندما كان لدى الشركة في الواقع بضع مئات من الآلاف.

يواجه جافيس وعمر سنوات السجن. لم يستجب المحامون للزوج على الفور لطلبات التعليق.

في المحاكمة ، التي استمرت ستة أسابيع ، قام المدعون العامون بتصوير Javice و Amar على أنه يستخدم “جدول بيانات الاحتيال” لإظهار أن شركتهم لديها عملاء أكثر بكثير مما فعلته بالفعل لحث JPMorgan على شراء الأعمال. دفع بنك وول ستريت جافيس 21 مليون دولار مقابل حصتها في فرانك ، مع عرض مكافأة الاحتفاظ بقيمة 20 مليون دولار أخرى لم يتم دفعها أبدًا.

جادل محامي جافيس بأن JPMorgan كان له ندم المشتري حول الصفقة وحاول أن يزعم بأثر رجعي أنه تم خداعه. كما رفع البنك دعوى قضائية ضد جافيس في قضية مدنية منفصلة ، تم إيقافها مؤقتًا أثناء الإجراءات الجنائية.

تميزت المحاكمة شهود بارز ، بمن فيهم الرئيس التنفيذي لشركة أبولو العالمية مارك روان ، الذي كان مستثمرًا مبكرًا في فرانك ، والمديرين التنفيذيين من JPMorgan و Capital One ، والذي كان يقدم أيضًا مزايدة للشركة ، ومصرف استثمار من Liontree ، الذي كان بمثابة مستشار مالي لـ Frank في البيع.

وصف جيمي ديمون ، الرئيس التنفيذي لشركة JPMorgan Chase ، الذي لم يشهد في المحاكمة ، الصفقة لـ Frank بأنها “خطأ كبير”.