اختر منطقتك 
حالة الطقس 
فتح Digest محرر مجانًا
تختار رولا خالاف ، محررة FT ، قصصها المفضلة في هذه النشرة الإخبارية الأسبوعية.
قامت هيئة الرقابة المالية في ألمانيا بتغريم Deutsche Bank 23 مليون يورو على سلسلة من انتهاكات قوانين الأوراق المالية والمدفوعات في البلاد ، وهي أحدث علامة على أن أكبر مقرض في ألمانيا تكافح لتجاوز تاريخها من الهفوات التنظيمية.
الغرامة هي ثاني أعلى مستوى في Bafin ، وراء ركلة جزاء بقيمة 40 مليون يورو التي استولى عليها المنظم مع دويتشه في عام 2015 على أوجه القصور في ضوابط مكافحة غسل الأموال للبنك.
تم فرض الجزء الأكبر من الغرامة الجديدة-14.8 مليون يورو-على العيوب في تحقيق داخلي في مزاعم سوء البيع في إسبانيا التي وضعها علامة على المخبرين في عام 2019.
وجد التحقيق الداخلي لبنك دويتشه في النهاية أن المقرض دفع مشتقات الصرف الأجنبي المحفوفة بالمخاطر لعملاء الشركات الذين يريدون التحوط من مخاطر العملة ولكن في بعض الحالات تعرض لخسائر فادحة. تعرضت Deutsche أقل من 12 شخصًا لعقوبات من قبل Deutsche ، ومعظمهم بسبب الافتقار إلى الرقابة ولكن البعض لاستغلال الضوابط المعيبة في سوء النية.
قامت لجنة سوق الأوراق المالية الوطنية في إسبانيا (CNMV) في الشهر الماضي بتغريم Deutsche Bank بقيمة 10 مللي يورو على “انتهاكات خطيرة للغاية” للقانون الإسباني والاتحاد الأوروبي ، وقالت إنها فشلت في إبلاغ عملاء الشركات بشكل صحيح بالمخاطر المرتبطة بالمنتجات.
قال دويتشه إنها ستستأنف الغرامة من الوكالة الدولية للطاقة الإسبانية.
وبخ Bafin يوم الثلاثاء بنك Deutsche Bank للتحقيق في القضية وعلاجها ببطء شديد. وقال المنظم: “لم تتخذ الشركة ترتيبات تنظيمية مناسبة لتسريع التحقيق في انتهاكات القانون وتنفيذ تدابير لعلاج الوضع”.
قال دويتشه إنها لن تستأنف الغرامة التي يفرضها بافين.
ذكرت صحيفة فاينانشال تايمز في عام 2023 أن بنك دويتشه واصل بيع مشتقات العملات الأجنبية المحفوفة بالمخاطر للشركات في إسبانيا التي تعرضت لخسائر كبيرة من هذه المنتجات حتى بعد إجراء تحقيق داخلي ، وجد سوءًا طويل الأمد.
قام Bafin أيضًا بتغريم قسم البيع بالتجزئة المحلي في Deutsche 4.6 مليون يورو لفشله في تسجيل المحادثات الهاتفية مع العملاء الذين تلقوا مشورة استثمارية و 3.7 مليون يورو لتأخر معالجة تطبيقات تبديل العملاء.
قال دويتشه بنك في بيان إن العقوبة كانت مغطاة بأحكام حالية ، وبالتالي لم يكن لها أي تأثير على ربح الربع الأول.
“تعاون بنك دويتشه بالكامل مع بافين في جميع الأمور. بالإضافة إلى ذلك ، تم تحسين العمليات في المناطق المصابة وتم تعزيز الضوابط. “
